Giới thiệu:
Bạn có từng cảm thấy khó hiểu về thuế dù cho đã đọc nhiều nguồn thông tin? Đôi khi, thông tin về thuế có thể càng rắc rối hơn khi được cung cấp bằng ngôn ngữ mà bạn không quen thuộc. Chính vì vậy, chúng tôi đã tạo ra hướng dẫn này để giúp bạn tìm hiểu về thuế một cách dễ dàng và thuận tiện.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết về thuế mà bạn cần biết để nộp thuế và điền tờ khai thuế. Chúng tôi sẽ giải thích các quyền của bạn như người đóng thuế, những người phải khai thuế, cách nộp thuế khi bạn có thu nhập, cách khai thuế cho bạn và gia đình, cách khai thuế cho hoạt động kinh doanh của bạn, và cách nhận trợ giúp từ IRS.
Quyền của bạn như người đóng thuế
Mỗi người đóng thuế đều có một loạt các quyền cơ bản mà bạn nên biết khi giao dịch với IRS. Để giúp bạn hiểu rõ hơn về các quyền của bạn, chúng tôi đã tổng hợp những quyền này trong Ấn phẩm 1, Quyền của bạn với tư cách người đóng thuế.
Những người phải khai thuế
Hầu hết công dân và những người làm việc tại Hoa Kỳ đều phải nộp thuế cho thu nhập mà họ kiếm được. Ngay cả khi bạn kiếm được ít hơn mức tối thiểu, bạn vẫn nên khai thuế. Để biết xem bạn có nên khai thuế hay không, bạn có thể xem Tôi có cần nộp hồ sơ khai thuế không (tiếng Anh).
Các nhân viên nhận được mẫu W-2
Nếu bạn nhận được tiền công do làm việc cho một doanh nghiệp, chủ thuê lao động sẽ cung cấp cho bạn Mẫu đơn W-2, Báo cáo Tiền lương và Thuế. Mẫu đơn W-2 cho biết tổng thu nhập và khấu lưu của bạn. Nếu bạn nhận được Mẫu đơn W-2, bạn nên khai thuế vì chủ thuê lao động đã nộp thuế cho bạn và bạn có thể nợ thuế ít hơn số tiền bạn đã nộp.
Người lao động tự do hay ngắn hạn
Người lao động tự do hay ngắn hạn kiếm thu nhập bằng cách cung cấp công việc, dịch vụ hoặc hàng hóa theo yêu cầu, thường thông qua một nền tảng kỹ thuật số như một ứng dụng hoặc trang web. Bạn phải trả thuế cho thu nhập kiếm được từ loại công việc tự do này. Trung tâm thuế dành cho nền kinh tế tự do sẽ cung cấp thông tin bạn cần để tuân thủ các luật thuế.
Người tự làm chủ
Bạn là người tự làm chủ nếu bạn có hoạt động thương mại hoặc kinh doanh như là chủ sở hữu duy nhất hoặc một người làm việc theo hợp đồng độc lập, là thành viên của một hình thức hợp tác kinh doanh mà hoạt động thương mại hoặc kinh doanh, hoặc đang kinh doanh cho chính mình (gồm cả kinh doanh bán thời gian). Nếu bạn là người tự làm chủ, bạn cần phải trả thuế thu nhập và tiền tự kinh doanh.
Nộp thuế khi bạn có thu nhập
Thuế thu nhập liên bang phải được nộp khi bạn kiếm hoặc nhận thu nhập trong năm. Nếu bạn không nộp đủ thuế qua khấu lưu và các khoản thuế ước tính, bạn có thể bị tính phạt.
Khấu lưu thuế
Nếu bạn làm việc cho một doanh nghiệp, chủ thuê lao động có thể khấu lưu thuế thu nhập từ tiền lương của bạn và nộp cho IRS dưới tên của bạn. Số tiền thuế mà chủ thuê lao động khấu lưu từ tiền lương của bạn phụ thuộc vào số tiền bạn kiếm được và thông tin bạn cung cấp trên Mẫu đơn W-4.
Thuế ước tính
Nếu bạn làm việc cho chính mình, bạn thường cần nộp các khoản thuế ước tính. Bạn cũng có thể cần nộp các khoản thuế ước tính nếu bạn dự đoán sẽ nợ từ $1,000 trở lên khi khai thuế. Điều này có thể xảy ra nếu bạn là kinh nghiệp tư nhân, người làm chủ hoặc người lao động tự do hay ngắn hạn.
Khai thuế cho bạn và gia đình
Nhận được thông tin về cách nộp hồ sơ khai thuế cá nhân cho bạn và gia đình.
Khi nào cần khai thuế
Hạn chót khai thuế và nộp thuế cho cá nhân và gia đình phổ biến nhất là vào ngày 15 tháng Tư. Xin xem trang Khi nào cần khai thuế (tiếng Anh) để biết thông tin về các ngoại lệ và gia hạn cho thời hạn nộp đơn.
Thông tin cần thiết để khai thuế
Số Nhận diện Người đóng thuế (TIN) là bắt buộc phải có trên tất cả các tài liệu liên quan đến thuế của bạn. Hầu hết các số TIN là số An sinh Xã hội. Nếu bạn không đủ điều kiện được cấp số An sinh Xã hội, bạn phải sử dụng mã số cá nhân đóng thuế, hay ITIN.
Cách khai thuế
Khai thuế điện tử là khi bạn sử dụng phần mềm khai thuế để gửi tờ khai thuế của mình cho IRS qua internet. Nếu bạn khai thuế điện tử, bạn thường sẽ nhận được tiền hoàn thuế trong vòng 3 tuần. Bạn cũng có thể sử dụng công cụ Khai Miễn Phí để chuẩn bị và nộp tờ khai thuế miễn phí.
Người đóng thuế đặc biệt
Các thành viên và cựu chiến binh của Lực lượng Vũ trang Hoa Kỳ có quyền lợi thuế đặc biệt. Chúng tôi cung cấp thông tin về thuế cho các quân nhân để giúp bạn hiểu cách những điều khoản đó ảnh hưởng đến bạn và các loại thuế của bạn.
Người đóng thuế quốc tế
Nghĩa vụ thuế của bạn tùy thuộc vào tình trạng công dân, ngoại nhân thường trú hoặc ngoại nhân không thường trú. Nếu bạn là công dân Hoa Kỳ hoặc ngoại nhân thường trú, lợi tức/thu nhập từ những nơi khác trên toàn cầu của bạn phải chịu thuế thu nhập của Hoa Kỳ. Ngoại nhân không thường trú chỉ bị đánh thuế đối với thu nhập từ nguồn trong Hoa Kỳ và một số thu nhập liên quan.
Khai thuế cho việc kinh doanh của bạn
Để khai thuế cho việc kinh doanh của bạn, bạn cần một Số Nhận diện Chủ hãng hay EIN. Quyết định này sẽ quyết định các loại thuế kinh doanh bạn phải nộp và cách nộp thuế.
Thuế lao động
Nếu bạn có nhân viên, bạn sẽ cần nộp thuế lao động. Thuế lao động bao gồm thuế An sinh Xã hội và Medicare, khấu lưu thuế thu nhập liên bang, thuế đóng trên tiền trợ cấp thất nghiệp liên bang.
Thuế tiêu thụ đặc biệt
Bạn có thể cần nộp thuế tiêu thụ đặc biệt nếu doanh nghiệp của bạn sản xuất hoặc bán một số sản phẩm nhất định, vận hành một số loại hình kinh doanh nhất định, sử dụng nhiều loại thiết bị, phương tiện hoặc sản phẩm, hoặc nhận được tiền thanh toán cho một số dịch vụ nhất định.
Người đóng thuế quốc tế
Các doanh nghiệp nước ngoài hoạt động tại Hoa Kỳ hoặc các doanh nghiệp trong nước có hoạt động bên ngoài Hoa Kỳ đều phải đáp ứng các yêu cầu cụ thể cho các doanh nghiệp quốc tế.
Được trợ giúp để chuẩn bị hồ sơ khai thuế
Chúng tôi cung cấp nhiều dịch vụ hỗ trợ khác nhau để giúp bạn chuẩn bị hồ sơ khai thuế một cách dễ dàng và thuận tiện. Bạn có thể nhận trợ giúp miễn phí từ các chương trình tình nguyện hoặc thuê một chuyên gia thuế để chuẩn bị tờ khai thuế cho bạn.
Hoàn thuế
Nếu bạn có một khoản hoàn thuế dựa trên số tiền bạn đã trả cho thuế, bạn có thể chọn chuyển khoản trực tiếp khi nộp tờ khai thuế để nhận được tiền hoàn thuế nhanh chóng và an toàn.
Các phương pháp trả thuế
Bạn có thể nộp thuế trực tuyến, qua điện thoại hoặc bằng thiết bị di động của mình bằng cách sử dụng ứng dụng IRS2Go. Hãy truy cập trang Thanh toán của chúng tôi để tìm hiểu thêm.
Nhận trợ giúp từ IRS
Chúng tôi cung cấp nhiều dịch vụ và chương trình để giúp bạn với các câu hỏi về thuế của mình. Bạn có thể tìm kiếm trợ giúp từ Dịch vụ Biện hộ Người đóng thuế, Cơ sở hỗ trợ người đóng thuế thu nhập thấp, hoặc sử dụng công cụ trực tuyến để tìm câu trả lời cho các câu hỏi về thuế của bạn.
Dịch vụ thông dịch
Nếu bạn không tìm thấy câu trả lời cho câu hỏi về thuế của mình trên IRS.gov, chúng tôi có thể cung cấp thông dịch viên chuyên nghiệp để hỗ trợ bạn bằng hơn 350 ngôn ngữ khác nhau.
Sử dụng dịch vụ thông dịch, bạn có thể trò chuyện với một thông dịch viên qua điện thoại hoặc đặt cuộc hẹn tại một trung tâm trợ giúp người đóng thuế địa phương. Bạn sẽ gặp một trợ lý của IRS thông qua dịch vụ này.
Và đó là những điều cần biết về thuế! Hy vọng rằng bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về các khía cạnh quan trọng của thuế. Đừng quên áp dụng những kiến thức này khi bạn chuẩn bị tờ khai thuế của mình hoặc cần trợ giúp từ IRS.
Ngoài ra, nếu bạn muốn kiểm tra kiến thức tiếng Anh của mình, hãy truy cập testtoeic.com để làm bài kiểm tra TOEIC và ngữ pháp tiếng Anh hoàn toàn miễn phí. Hãy đảm bảo rằng bạn sẽ nhận được điểm cao nhất trong các bài thi của mình và làm việc mà bạn yêu thích bằng cách nâng cao kỹ năng tiếng Anh của mình!